Финтех-лицензия нужна компаниям, которые планируют работать с платежами, электронными деньгами, криптоактивами, обменом валют, переводами, инвестиционными продуктами или финансовым посредничеством. Мы помогаем подобрать юрисдикцию, подготовить структуру бизнеса и пройти лицензирование с учетом требований регулятора, банков и будущих платежных партнеров.
Единого универсального решения здесь нет: для одной модели подойдет канадская MSB, для другой — европейская EMI или VASP, для криптопроекта может быть важна лицензия в Польше, Казахстане, ОАЭ, Гонконге или другой юрисдикции. Мы начинаем с анализа бизнес-модели, потоков средств, стран клиентов, роли компании в расчетах и требований к счетам.
Какие лицензии подбираем
Сопровождаем проекты, которым требуется регулируемый статус для запуска финансового,
платежного, криптовалютного или инвестиционного продукта.
MSB и MSO
Решения для денежных переводов, обмена валют, платежного посредничества и Money Services Business, включая Канаду и Гонконг.
EMI и PSP
Лицензии для электронных денег, платежных учреждений, кошельков, merchant services и расчетных платформ.
VASP и crypto
Регистрация и лицензирование криптосервисов: обмен, хранение, брокерские операции, выпуск и сопровождение цифровых активов.
Инвестиционные лицензии
Структуры для asset management, брокерских, консультационных и иных регулируемых финансовых услуг.
Популярные направления
В зависимости от задачи рассматриваем Канаду, Гонконг, ОАЭ, Казахстан, Польшу,
Сальвадор, страны ЕС и другие юрисдикции. Итоговый выбор зависит от продукта,
целевых рынков, капитала, состава команды, комплаенса и сроков запуска.
Что входит в сопровождение
Мы оцениваем бизнес-модель, определяем подходящий тип лицензии, готовим дорожную карту и список документов. На этапе подготовки помогаем описать продукт, финансовые потоки, AML/KYC-процедуры, структуру владения, роли директоров и ключевых сотрудников.
После выбора юрисдикции сопровождаем коммуникацию с регистрационными агентами, юристами, банками, платежными провайдерами и регулятором. При необходимости помогаем подготовить политики AML, compliance manual, business plan, risk assessment, описание IT-инфраструктуры и процедур защиты клиентов.
Когда лицензия особенно важна
Запуск платежного сервиса
Если компания принимает, переводит, хранит или обрабатывает клиентские средства, банки и провайдеры почти всегда запрашивают регулируемый статус.
Работа с криптоактивами
Для обменников, OTC, custodial-сервисов и криптоплатформ лицензия снижает регуляторные риски и упрощает подключение партнеров.
Международные расчеты
Финансовая лицензия помогает выстроить отношения с банками, платежными системами и контрагентами в разных странах.
Привлечение партнеров
Регулируемый статус повышает доверие инвесторов, B2B-клиентов и инфраструктурных провайдеров.
Документы и требования
Требования отличаются по странам, но обычно включают корпоративные документы, сведения о бенефициарах и директорах, подтверждение источников средств, бизнес-план, описание продукта, AML/KYC-политики, финансовую модель, договоры с провайдерами и доказательства операционного присутствия.
Мы заранее проверяем слабые места заявки: недостаточный substance, неподходящую структуру владения, неполный compliance-пакет, неочевидную модель дохода или конфликт между заявленной лицензией и фактической деятельностью. Такой аудит помогает снизить риск отказа и лишних запросов со стороны регулятора.
Итог
Подберем тип лицензии и юрисдикцию под ваш продукт, подготовим пакет документов и сопроводим процесс до подачи и дальнейшей коммуникации. Оставьте заявку, чтобы обсудить модель проекта и получить первичную оценку по срокам, требованиям и бюджету.
